1級FPがはじめて自分の家計簿を作るまで（第1話）「まずはデータの記録から！」

そうなんですよね。
今年はこの「インフレ問題」を真剣に考えるべきですよね。

私も最近、家計を見直すべく支出を分析してみました。

参考記事：これが「1級FPが自分自身の家計診断したガチめの結果」です。

自分のデータは自分で守ろう！

まず、前提条件としてExcelで家計分析することをおすすめします。


家計簿アプリで家計管理すれば楽なのですが、なぜわざわざ「エクセル家計簿」を作る必要があるか？
それは、データを自分で管理したいからです。

マネー情報というのは極めて強力です。
話はとびますが、たとえば中国ではデジタル人民元の普及を目指しています。
この狙いはマネー情報を国家が手に入れることだと考えられています。

また、電子マネーの取引情報をビックデータとして用いる事は民間企業によって既に行われています。アリババの傘下のアントグループは信用スコアリングを導入し個々のマネー行動をビックデータとして利用していることも有名です。

こうした背景を考えると、すべてのマネー情報をアプリ会社に登録することもリスクがあります。そのため、私は一時的に利用した後はアプリ上の全データを削除して、Excelで家計管理システムを整備する予定です。

ツールをうまく活用するということは「利用されない」ということにつながります。
そのためにはある程度のExcelのスキルやITリテラシーが必要になりますね。

「エクセル家計簿」作成への4ステップとは？

さて、早速家計簿の作成にうつりましょう！
私は以下の4つのステップで家計を見直しました！

（ステップ1）データ記録

　　①家計簿アプリの場合、データをExcelに抽出してステップ2へ

　　②紙の家計簿の場合、データをExcelに記録してステップ2へ

（ステップ2）集計

　　Excel（ピボットテーブル）で集計してステップ3へ

（ステップ3）分析

　　Excelで3ヶ月のデータを比較してステップ4へ

（ステップ4）改善点の発見

1ヵ月のデータで支出を把握すると季節要因や特別な支出が含まれるため、あまり正確な分析ができないかもしれません。
もし余裕があれば3ヶ月ほどのデータを集計することをおすすめします。
するとより精度の高いデータがとれますね。

それでは、4つの順番（データ記録→集計→分析→改善点の発見）をみていきましょう！

【ステップ1】データを記録しよう

まずは「データ記録」です。


家計簿アプリを活用している場合は、銀行口座やクレジットカードでひも付けされているデータを抽出してExcelにインポートしていきます。

なお、私の場合は2021年12月初旬に家計簿アプリを利用して作業を始めたので、直近の9月、10月、11月の3ヶ月のデータを取得しました。

ご参考までに、こちらの記事では家計簿アプリ（Zaim）を利用して3ヶ月の支出データを抜き出す方法を記載していますのでご紹介しておきますね。

参考記事：家計簿アプリ「Zaim（ザイム）」を無料で使いこなす方法（7つのステップ）

ちょっと長くなってきそうなので、続きは次回にご説明します！

次回記事：1級FPがはじめて自分の家計簿を作るまで（第2話）家計支出を集計するややマニアックな方法　（マニアックな内容になってしまうかも……）

この記事を書いたのは私です

ケンタ

1級ファイナンシャルプランナー、宅地建物取引士。
【経歴】1977年兵庫県生まれ。一橋大学経済学部卒業後、多種の業界で管理部門をほぼ経験しました！（IT、経理、経営企画、財務、人事、マーケティング）
【得意分野】人生設計やプラン作成、分かりやすく説明したいです。
【趣味】カフェめぐり（日本全国のスタバ旅など）グルメ、ストイックな勉強。

最新の投稿

この著者の記事一覧

• 雑談2024年4月23日【大阪国際空港は日本最高レベルの空港だ！】最高の時間を過ごすための「大阪空港ラウンジ活用法」を考える。
• おすすめ本2024年4月11日Kindle本「断薬自伝」のご紹介
• 雑談2024年4月10日母親が亡くなった。何かが吹っ飛んだ。
• 宅建士2024年4月9日宅建士はまず作図から！権利関係（民法）の基礎学習は4月には始めるべし。【令和5年過去問より】