2024年4月28日
「お金」「法律」「英語」「人生」を考えるサイト
1級FPがはじめて自分の家計簿を作るまで（第1話）「まずはデータの記録から！」
ああ、物価がどんどん上がっていくのに、給料が増えない……
そうなんですよね。
今年はこの「インフレ問題」を真剣に考えるべきですよね。
私も最近、家計を見直すべく支出を分析してみました。
参考記事：これが「1級FPが自分自身の家計診断したガチめの結果」です。
ということで、私が実際に家計を見直した方法をご紹介していきます！
「これから自分で家計簿をつくりたい」
「今年こそ貯金をしたい！」
という方のご参考になれば幸いです！
自分のデータは自分で守ろう！
まず、前提条件としてExcelで家計分析することをおすすめします。
家計簿アプリで家計管理すれば楽なのですが、なぜわざわざ「エクセル家計簿」を作る必要があるか？
それは、データを自分で管理したいからです。
マネー情報というのは極めて強力です。
話はとびますが、たとえば中国ではデジタル人民元の普及を目指しています。
この狙いはマネー情報を国家が手に入れることだと考えられています。
また、電子マネーの取引情報をビックデータとして用いる事は民間企業によって既に行われています。アリババの傘下のアントグループは信用スコアリングを導入し個々のマネー行動をビックデータとして利用していることも有名です。
こうした背景を考えると、すべてのマネー情報をアプリ会社に登録することもリスクがあります。そのため、私は一時的に利用した後はアプリ上の全データを削除して、Excelで家計管理システムを整備する予定です。
ツールをうまく活用するということは「利用されない」ということにつながります。
そのためにはある程度のExcelのスキルやITリテラシーが必要になりますね。
できるだけExcelなどを使って自分のデータは自分で管理することをおすすめします！
「エクセル家計簿」作成への4ステップとは？
さて、早速家計簿の作成にうつりましょう！
私は以下の4つのステップで家計を見直しました！
（ステップ1）データ記録
①家計簿アプリの場合、データをExcelに抽出してステップ2へ
②紙の家計簿の場合、データをExcelに記録してステップ2へ
（ステップ2）集計
Excel（ピボットテーブル）で集計してステップ3へ
（ステップ3）分析
Excelで3ヶ月のデータを比較してステップ4へ
（ステップ4）改善点の発見
1ヵ月のデータで支出を把握すると季節要因や特別な支出が含まれるため、あまり正確な分析ができないかもしれません。
もし余裕があれば3ヶ月ほどのデータを集計することをおすすめします。
するとより精度の高いデータがとれますね。
それでは、4つの順番（データ記録→集計→分析→改善点の発見）をみていきましょう！
【ステップ1】データを記録しよう
まずは「データ記録」です。
家計簿アプリを活用している場合は、銀行口座やクレジットカードでひも付けされているデータを抽出してExcelにインポートしていきます。
紙で家計簿をつけている場合も、Excelで分析すると便利です。
その場合は、Excelに手入力してこのまま次回の記事「ステップ2」へ移りましょう！
なお、私の場合は2021年12月初旬に家計簿アプリを利用して作業を始めたので、直近の9月、10月、11月の3ヶ月のデータを取得しました。
ご参考までに、こちらの記事では家計簿アプリ（Zaim）を利用して3ヶ月の支出データを抜き出す方法を記載していますのでご紹介しておきますね。
参考記事：家計簿アプリ「Zaim（ザイム）」を無料で使いこなす方法（7つのステップ）
ちょっと長くなってきそうなので、続きは次回にご説明します！
次回記事：1級FPがはじめて自分の家計簿を作るまで（第2話）家計支出を集計するややマニアックな方法 （マニアックな内容になってしまうかも……）
この記事を書いたのは私です
-
1級ファイナンシャルプランナー、宅地建物取引士。
【経歴】1977年兵庫県生まれ。一橋大学経済学部卒業後、多種の業界で管理部門をほぼ経験しました！（IT、経理、経営企画、財務、人事、マーケティング）
【得意分野】人生設計やプラン作成、分かりやすく説明したいです。
【趣味】カフェめぐり（日本全国のスタバ旅など）グルメ、ストイックな勉強。
